融資渠道再拓寬，瑞尋高速銀團貸款成功落地
來源：本站原創(chuàng) 作者：王華玲（計劃財務(wù)部） 發(fā)布時間：2023/2/17 14:49:05 點擊數(shù)：1592 責任編輯：RXGSadmin888
瑞尋高速與中信銀行、郵儲銀行、民生銀行成功簽約《固定資產(chǎn)銀團貸款合同》，并于2月10日完成首次提款工作。這是繼永續(xù)債的發(fā)行后，瑞尋高速融資工作的又一重大進展與突破，是融資模式創(chuàng)新的又一次成功嘗試，再次拓寬了融資渠道。
本次銀團貸款業(yè)務(wù)自2022年7月開始啟動，歷時七個多月籌劃，在省投資集團與江投路橋公司的大力支持下，經(jīng)過與多家銀行反復(fù)溝通和談判，最終各方在銀團份額、利率價格、承諾條款、擔保方式等方面達成一致，簽署了固定資產(chǎn)銀團貸款協(xié)議。
該筆銀團貸款最后由中信銀行作為牽頭代理行、郵政儲蓄銀行作為聯(lián)合牽頭行，民生銀行作為參團行，共3家金融機構(gòu)共同組建，銀團貸款利率為5年期LPR-25BP（目前為4.05%）。此筆銀團貸款的利率遠低于該公司目前平均貸款利率。銀團的組建為瑞尋高速運營提供了強大的資金支持，解決了融資需求，優(yōu)化了負債結(jié)構(gòu)，進一步降低了財務(wù)成本。
在銀團貸款合同落地后，瑞尋高速積極溝通銀團成員審批放款材料情況，及時跟進放款審核進度，協(xié)調(diào)好放款和還款時間，爭取時間上的無縫對接，避免資金的閑置。2月10日首此提款5億元，當天立即就置換了等額存量高利率貸款，2023年可節(jié)約財務(wù)成本近200萬元(含LPR調(diào)整因素)，合同期內(nèi)可節(jié)約1000余萬元。
下一步，瑞尋高速將繼續(xù)加強與合作銀行溝通聯(lián)系，做好再提款及高利率置換工作，做好資金的精細化管理，進一步降低財務(wù)成本，實現(xiàn)降本增效，助力公司的高質(zhì)量發(fā)展。