近年來,瑞尋高速緊緊抓住降本增效“牛鼻子”,切實發(fā)揮黨組織“把方向、管大局、促落實”領導作用,緊盯年度目標任務,強化預決算管理,優(yōu)化融資渠道,持續(xù)推動企業(yè)運營管理降成本、提質效。2021年至今,公司凈利潤呈逐年減虧趨勢,財務成本下降24.96個百分點,貸款利率由4.78%降低至4.13%,下降了0.65個百分點,降幅13.6%。
善做“加法”,依規(guī)管理促發(fā)展。公司持續(xù)強化企業(yè)財務規(guī)范化管理,修訂完善了《資產處置管理辦法》《財務報銷及資金支付管理辦法》等財務制度;以降本增效為重點,科學編制年度預算,提高資金預算編制質量。近年來,公司統(tǒng)籌做好資金規(guī)劃和融資安排,通過多渠道、多樣化的融資方式,優(yōu)化了企業(yè)的負債結構,緩解了未來幾年的資金壓力,大幅度降低了財務成本。2021年與中意資產有限公司簽訂4億元保險資金融資合同;2022年9月成功發(fā)行9億元永續(xù)債券(票面利率4.2%、期限3+N),為全省首單革命老區(qū)永續(xù)債權融資,資產負債率降低17.01個百分點;2023年2月與中信銀行、郵儲銀行、民生銀行成功簽訂20億元的固定資產銀團貸款(期限10年;綜合利率4.05%)。
巧做“減法”,減虧提效增后勁。公司通過加強賬戶和資金的在線監(jiān)控,合理安排資金調度,提高資金集中度和歸集度。近3年公司平均資金歸集率達95%以上,通過合理安排資金提前歸還銀行貸款,共節(jié)約利息61萬元。同時,公司積極與各大金融機構加強業(yè)務溝通,以創(chuàng)新業(yè)務模式及低利率置換高利率融資的方式,持續(xù)降低融資成本。2023年1-5月,累計完成11.65億元的高利率置換和6.23億元的存量貸款降息,年節(jié)約財務成本1178萬元。通過不懈努力,公司外部貸款利率由2020的4.90%降低至4.07%,3年合計節(jié)約財務成本約1435萬元,合同期內累計節(jié)約約1.16億元。2023年,在省投資集團的大力支持下,進一步降低了瑞尋高速內部借款利率,全年節(jié)約內部貸款利息421.14萬元。
下一步,瑞尋高速將繼續(xù)在降低資產負債率、提高“造血”功能和盈利能力等方面,精準排查分析,科學制訂措施,完善財務機制。緊盯融資市場行情,持續(xù)加強與金融機構合作伙伴關系,爭取更低成本融資,最大化提高資金使用效率,為瑞尋高速高質量發(fā)展提供堅實的金融支撐。